2025年是新修订的《中华人民共和国反洗钱法》施行首年。作为中央金融工作会议后出台的第一部金融领域法律新法推动我国反洗钱工作迈入了崭新的发展阶段对金融机构提出了更高标准。证券行业作为金融市场的重要组成部分不断提升自身反洗钱能力成为今年风险合规工作的重点。

当下金融机构需构建有效的反洗钱风险管理体系提高对洗钱风险的识别和应对能力。在具体措施上需理顺三道防线分工协作机制扎实做好尽职调查工作加强对受益所有人的理解改进识别措施提升可疑交易监测有效性。

同时机构需重点强化反洗钱科技运用理念进一步推进数据治理提升数据质量加强反洗钱系统建设;完善交易监测工作机制充分发挥监测标准评估机制的作用;加大大数据、区块链、人工智能等技术手段应用为反洗钱义务履职提供坚实的技术支撑。

随着FATF第五轮互评估临近落实“受益所有人新规”成为今年重要工作之一。证券公司需在今年9月底之前接入央行受益所有人系统(BOMIS系统)形成金融机构开展受益所有人识别、备案主体集中登记、人民银行建立受益所有人管理机制的组合验证机制。金融机构需做好从受益人信息要素调整到与人行BOMIS系统交互的全方位准备确保顺利通过人行联调测试。

新反洗钱法背景下内控机制也成为一项重要工作金融机构需做好顶层设计建立健全反洗钱履职方式形成组织保障、制度保障、系统保障三重保障机制。从系统建设角度出发全新升级的恒生反洗钱系统 V5.0以数据治理为基石在名单、可疑、评级、自评估、尽调等维度都进行了全面的迭代升级。

1.名单管理闭环。恒生反洗钱系统V5.0升级名单管理功能构建从事前到事后完整的名单闭环同时依托规则引擎、数据质量DQC提升模型有效性。

2.可疑模型有效性提升场景化可疑建模依托规则引擎、数据质量DQC提升模型有效性。

3.大模型赋能。可根据不同场景精细化管理洗钱风险依托大模型辅助分析可疑交易流程并进行逻辑自洽性校验实现智能化分析。

4.信创适配。系统实现信创适配同时可动态响应监管规则实现数据穿透以支撑全链条风险防控。

目前恒生反洗钱系统已与金融行业近400家机构达成深度合作其中证券行业客户近70家全方位提升反洗钱工作效能全力筑牢风险“防护墙”。

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